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长春市农商银行被责令更正资金销售违规的监管措施.|农商银行新浪财经

来源:易利GO官方注册页面   发布时间:2019-06-26   点击量:153

    长春市农行被责令整顿资金销售违规行为。郭跃,彭梅新闻的记者实习生,由于内部控制不规范和违反投资者适当性原则,被带到另一家东北农业商业银行监督资金销售违规行为。12月13日,吉林省证券监督管理局网站发布了《关于对长春市农村商业银行股份有限公司实施更正措施的决定》和《长春市农村商业银行监督管理办法》(以下简称“长春市农业商业银行”)。吉林省证券监督管理局指出了长春市农行基金销售业务存在的五个问题:一是对基金管理人没有进行认真的调查;二是没有建立基金产品风险评估的方法体系,没有委托第三方机构对产品风险等级进行分类;没有建立适合投资者的内部管理制度,包括没有制定和适合投资者的内部管理制度。与内部管理相关的客户退货检查、评估和销售隔离没有退货给购买资金的客户;每半年未进行适当的自查并形成自查报告的;零售业务部和合规部门在发布宣传材料之前没有发布合规意见。吉林省证券监督管理局要求长春市农业商业银行对上述问题进行认真纠正,并于2019年1月18日前提交书面整改报告。根据官方网站,长春农业商业银行于2009年7月29日正式开业。它是以长春市为依托,走专业化、质量化道路的中小企业合作银行。到2017年底,长春农行资产总额为70.97亿元,存款余额436.5亿元,贷款余额226.2亿元,分配前利润8.6亿元,不良贷款率1.8%,资本充足率11.8%。值得注意的是,根据长春农行第二季度信息披露情况,到今年6月底,长春农行资产负债总额分别为793.68亿元和739.19亿元,较上年同期略有下降。年度最佳。与去年同期相比,营业收入和净利润显著下降。上半年营业收入达到9.3亿元,比上年同期下降30.02%,净利润达到3.79亿元,比上年同期下降41.60%。净利息收入2.57亿元,比上年同期减少2.17亿元,减少45.78%;净手续费和佣金收入4.41亿元,比上年同期减少1.19亿元,减少74.38%。这已经不是东北农业商业银行第一次因为违反资金销售规定而受到处罚。今年7月底,吉林省证券监督管理局向另一家银行——吉林省九台农业商业银行(6122.HK)公布了监管措施。根据官方网站,吉林九台农业商业银行成立于2008年12月,是中国东北地区第一家农业商业银行。2017年1月12日,它成功地在香港证券交易所主板上市,成为继重庆农行之后的香港第二家农行。根据吉林省九台市商业银行吉林证券监督管理局披露的资料,由于基金业务部门经理未能取得条件,在规定时间内未将赎回资金转入基金投资者结算账户的交易屡见不鲜。基金从业人员的资格和资金划拨期限没有具体规定。基金产品的风险评价方法及其描述尚未向基金投资者公开,相关人员的离职审计、离职审查制度等七项违规行为尚未建立。吉林证券监督管理局已采取监管措施责令改正。从吉林市证券监督管理局公布的销售违规现象来看,农行和商行的销售违规不仅包括内部控制制度不完善,还违反了投资者的适度原则。根据《证券投资基金销售管理条例》,基金销售机构在选择销售基金产品时,应当对基金经理进行审慎的调查,而基金销售机构本身应当建立适合基金销售的管理制度,至少包括方法和方法。对基金经理进行审慎调查,确定基金产品及基金产品的风险水平。探讨了风险评估的方法和方法、基金投资者风险容忍度的调查与评价方法、基金产品与基金投资者的匹配方法。本办法规定,作为基金销售机构,基金宣传促销材料应当首先由基金销售业务及基金销售机构合规的高级管理人员审核,出具合规意见,并在向公众分发或出版的日期。除建立基金销售机构的内部控制外,为保护投资者权益,控制产品创新风险,向适当投资者销售适当产品,证监会将于2017年7月1日实施《证券及期货投资者适当管理办法》,不注重评估投资者的风险承受能力和产品风险水平,充分揭示风险,提出配套意见等。其核心内容是制定相应的一对一的监督管理措施,履行企业机构的适当义务。责任编辑:赵紫牛

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